電信詐騙

更新時間：2023-09-14 08:30:35

電信詐騙是指不法分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。電信詐騙形式多種多樣，如:郵包詐騙，冒充熟人詐騙，中獎信息詐騙，冒充政府、官方部門以辦案需要、電話欠費、快遞欠費等手段進(jìn)行詐騙。

犯罪分子先是冒充銀行、電信、快遞公司等工作人員，謊稱受害人的包裹內(nèi)有毒可品、銀行卡、信用卡透支等，然后再冒充公、檢、法工作人員稱受害人涉嫌洗黑錢、涉毒、涉嫌非法集資信用透支需負(fù)刑事責(zé)任等犯罪行為，并要求受害人到ATM機、或登錄網(wǎng)銀按其提示將其賬戶上的錢轉(zhuǎn)入所謂的“安全帳戶”配合調(diào)查。

此類案件作案時間不固定，被害人多以熱愛網(wǎng)購的年青人為主，這些年青人安全防范意識薄弱，不法分子主要利用網(wǎng)絡(luò)購物弊端，通過電話、QQ、短信通知被害人，以系統(tǒng)出錯、支付平臺升級及代價銷售二手車、手機等物為由，誘騙被害人將銀行卡、支付寶、網(wǎng)銀上的錢轉(zhuǎn)入不法分子的銀行卡內(nèi)，從而達(dá)到詐騙的目的。

犯罪分子事先獲取受害人所乘飛機航班的相關(guān)信息，冒充客服編發(fā)航班“因固取消”等短信給受害人（短信號段多為106開頭客服電話為400開頭，且短信內(nèi)容與機票退簽通知類似），讓其辦理退票改簽，受害人一旦與客服聯(lián)系后，便被犯罪分子誘使銀行卡轉(zhuǎn)帳改簽，并以支付不成功，需要重新購票為由，騙取轉(zhuǎn)帳。

詐騙分子冒充電商平臺或物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網(wǎng)購的商品出現(xiàn)質(zhì)量問題或售賣的商品因違規(guī)被下架，以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息，并通過屏幕共享或要求下載指定APP等方式，指導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬匯款。受騙人群多為經(jīng)常在電商平臺網(wǎng)購的消費者或電商平臺的店鋪經(jīng)營者。

詐騙分子使用受害人領(lǐng)導(dǎo)、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交帳號，以“假冒”的身份添加受害人為好友，或?qū)⑵淅胛⑿帕奶烊骸ｋS后，詐騙分子以領(lǐng)導(dǎo)、熟人身份對受害人噓寒問暖表示關(guān)心，或模仿領(lǐng)導(dǎo)、老師等人語氣騙取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接聽電話等理由要求受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，并以時間緊迫等借口不斷催促受害人盡快轉(zhuǎn)賬，從而實施詐騙。

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)收集大量“白富美”“高富帥”自拍、生活照，按照劇本打造不同的身份形象，然后在婚戀、交友網(wǎng)站發(fā)布個人信息。詐騙分子通過社交軟件與受害人建立聯(lián)系后，用照片和預(yù)先設(shè)計的虛假身份騙取受害人信任，并長期經(jīng)營與受害人建立的戀愛關(guān)系。隨后，詐騙分子以遭遇變故急需用錢、幫助項目資金周轉(zhuǎn)等為由向受害人索要錢財，并根據(jù)受害人財力情況不斷變換理由要求其轉(zhuǎn)賬，直至受害人發(fā)覺被騙。

詐騙分子冒充銀行、銀保監(jiān)會工作人員或網(wǎng)絡(luò)貸款平臺工作人員與受害人建立聯(lián)系，謊稱受害人之前開通過校園貸、助學(xué)貸等賬號未及時注銷，需要注銷相關(guān)賬號；或謊稱受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄，需要消除相關(guān)記錄，否則會嚴(yán)重影響個人征信。隨后，詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由，誘導(dǎo)受害人在網(wǎng)絡(luò)貸款平臺或互聯(lián)網(wǎng)金融 APP 進(jìn)行貸款，并將錢款轉(zhuǎn)到其指定賬戶，從而實施詐騙。

詐騙分子在社交、游戲平臺發(fā)布買賣網(wǎng)絡(luò)游戲賬號、道具、點卡的廣告，或免費低價獲取游戲道具、參加抽獎活動等相關(guān)信息。待受害人與其主動接觸后，詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由，誘導(dǎo)受害人繞過正規(guī)平臺與其進(jìn)行私下交易；或要求受害人添加所謂的客服賬號參加抽獎活動，并以操作失誤、等級不夠等為由，要求受害人支付“注冊費”“解凍費”“會員費”，得手后便將受害人拉黑。

網(wǎng)絡(luò)刷單返利類詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類型，成為虛假投資理財、貸款等其他復(fù)合型詐騙以及網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情等其他違法犯罪的主要引流方式，被騙百萬元以上的重大案件時有發(fā)生。受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無業(yè)人員。

而電信詐騙對技術(shù)運用要求較高，詐騙分子利用社會發(fā)展的時事熱點、流行方向以及犯罪學(xué)、心理學(xué)相關(guān)知識，不斷向更快捷、更高效進(jìn)化。

電信詐騙有嚴(yán)密的專業(yè)組織，由多個個體或團(tuán)伙共享信息，呈現(xiàn)出犯罪職業(yè)化、集團(tuán)化。詐騙分子鉆研法律知識，尋找安全漏洞，反偵查意識十分敏銳。

與傳統(tǒng)犯罪相比，電詐犯罪具有明顯的上中下三層鏈條，上層（引流中間商）負(fù)責(zé)提供技術(shù)工具、用戶信息及專業(yè)培訓(xùn)，通過搭建網(wǎng)頁、APP平臺進(jìn)行運營或通過公眾號等形式誘導(dǎo)用戶相信并操作。

虛榮心理; 貪占小便宜的心理;好逸惡勞、想入非非心理;輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感;幼稚、不作分析的同情、憐憫心理;易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)等等;

俗話說：害人之心不可有，防人之心不可無。當(dāng)然，防人并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是要有這種意識，對于任何人，尤其是陌生人，不可隨意輕信和盲目隨從，遇人遇事，應(yīng)有清醒的認(rèn)識，不要因為對方說了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎(chǔ)上作出正確的反應(yīng)。

詐騙分子的最終目的是騙取錢財，并且是在盡可能短的時間內(nèi)騙走。若有人對你提出錢財方面的要求，不要一味跟著感覺走而缺乏理智，要學(xué)會聽、觀、辨，即聽其言、觀其色、辨其行，要懂得用理智去分析問題。如認(rèn)為對方的錢財要求不合實際或超乎常理時，應(yīng)及時向老師或保衛(wèi)部門反映，以避免不應(yīng)有的損失。

對飛來的橫財和好處，特別是不很熟悉的人所許諾的利益，要有法治意識，學(xué)會理智判斷和調(diào)查分析。要知道，天上是不會掉下餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會對突然而來的好處欣喜若狂。對于這些橫財和好處，最好的防范是三思而后行。

每一個學(xué)生和家長，一旦接到類似要錢、轉(zhuǎn)賬的信息及電話務(wù)必要提高警惕、有防詐意識，切記“不聽、不信、不匯款”，一定要及時與學(xué)校、孩子直接聯(lián)系、親自核實。對詐騙分子的各種理由、詐騙手段要謹(jǐn)言慎行。

學(xué)生及家長上網(wǎng)盡量不要在QQ等網(wǎng)絡(luò)工具上存儲親友的真實信息和相關(guān)圖片資料，謹(jǐn)防被不法分子通過黑客、木馬等手段盜取相關(guān)資料實施詐騙。一旦發(fā)現(xiàn)QQ、微信被盜號，要第一時間告知家長和親朋好友，防范各類網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生。